Банки ЕС следят за транзакциями биткоинов

• 2 160
• 0
• банки
• биткоин
• ЕС
• слежка за транзакциями

Секретный сотрудник одного из голландских банков увидел в крупных банках Евросоюза практику новых правил по отношению к операциям, которые связаны биткоином. Их нужно предупреждать о любых переводах на сумму от 1000 евро особенно если это связано с криптовалютой.

Один из юзеров Reddit с ником 9999999999999993 запостил об этом сообщение в ветке /r/DarkNetMarkets. Он назвался сотрудником голландского банка. Показывая пальцем на руководство, которое он видел в офисах многих банков, он указал на то, что обнаружил транзацкию на сумму свыше 1000 евро от известных счетов, при этом каким-то образом связанные с биткоином, клиенты банка становятся предметом повышенного внимания. Позже информация передается в соответствующий отдел банка.

Несмотря на это, он написал, что банк должен «отмечать ситуации, в которых приходят поступления свыше 10500 евро, и доносить (скорее всего, в местный аналог Финмониторинга), если сотрудники банка по какой то причине подозревают, что эти средства поступают с биткоин-бирж или обменных сервисов». Необычный подход воде этого, скорее всего, начался с недавней директивы ЕС. Сама деректива направлена на «Избежание использования финансовой системы для отмывания денег, а также финансирования терроризма». Если верить таким правилам то под особую слежку попадают абсолютно все операции превышающие 1000 евро.

Более того, по словам сотрудника банка, появится «черный список» в которых будут фигурировать биткоины:

Мы имеем в наличии список счетов, которые принадлежат биржам и трейдерам в больших объемах. Мы обязаны отмечать каждую транзакуцю, по которой объем переводов будет превышать 1000 евро, и докладывать об этом. Обязательно нужно будет сообщать о том, если сумма свыше 10500 евро приходит к примеру с биткоин сервисов.

Некоторые изменения в законах ЕС как обычно идут по следам американских стандартов слежки сомнительных операций. В США FinCEN просит банки докладывать о сомнительных операциях, начиная с 10000 долларов. Многие боятся, что FinCEN может воспользоваться этими требованиями для выявления активных биткоин-трейдеров.

Дата публикации: 04.07.2015