Mt. Gox регистрируется в FinCEN как финансовая организация

• 1 662
• 0

Компания Mt. Gox, крупнейший сервис обмена электронной валюты Bitcoin, предприняла первые шаги на пути легализации свой деятельности на территории Соединенных Штатов Америки, подав заявление на регистрацию в Министерство финансов США в соответствии с действующим Положением о противодействии отмыванию денег.
FinCEN – Financial Crime Enforcement network – Сеть по борьбе с отмыванием денег, структура Министерства финансов США, в четверг 27 июня опубликовала информацию на своем официальном сайте о получении заявления от компании Mt. Gox о регистрации финансовой деятельности.
Хотя подача заявления еще не означает получение разрешения со стороны сети FinCEN на ведение финансовой деятельности, тем не менее, такой шаг компании Mt. Gox говорит о намерении сервиса обмена bitcoin действовать в соответствии с законодательством США для ведения легальной деятельности.
«На практике, подача заявления в FinCEN является чистой формальностью: заполняется специальная форма и отправляется через сайт в структуру», — говорит Марко Сантори, представитель юридической компании Nesenoff & Miltenbderg. «Вопрос большего значения заключается в том, зарегистрирует ли компания Mt. Gox свою деятельность во всех штатах, и каким образом будут реализованы политики идентификации клиентов и предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем».
Как объяснил Сантори далее, процесс регистрации в каждом из штатов довольно трудоемок и затратен:
В каждом штате разработана своя комплексная нормативная база, определяющая нормы материальной ответственности и контроль расследования финансовых операций. Будучи компанией, ведущей финансовую деятельность, сервису Mt. Gox вместо регистрации в каждом штате страны следовало бы объединиться с уже существующими и ведущими финансовую деятельности на территории штата организациями. Агентские отношения такого рода должны быть финансово подкреплены определенным вознаграждением в пользу финансовых организаций и должны быть учтены в планировании прибыли.
Ранее в этом году сервис обмена виртуальных денег Mt. Gox обрабатывал до 80% bitcoin операций, сейчас же количество обрабатываемых операций снизилось до 54%.
Две недели назад сервис Mt. Gox приостановил выведение обмен валюты Bitcoin (BTC) в доллары США и выведение валюты из системы, ссылаясь на необходимость усовершенствования технического процесса. Сервис обмена в недавнем прошлом испытал сложности в работе системы, что, несомненно, сказалось на доверии пользователей сервиса. В этой связи платежная система BitPay заявила о приостановлении использования сервиса Mt. Gox для определения курса обмена валюты Bitcoin в рамках своей деятельности.
Еще более ранним признаком того, что онлайн сервис обмена валюты Bitcoin намеревается легализовать свою деятельность в соответствии с законодательством США, стало заявление компании Mt. Gox в мае этого года о том, что каждый пользователь сервиса обязан производить верификацию своих счетов для дальнейшего проведения операций по введению и выведению денежных средств, а также о том, что сервис расширил штат сотрудников, занимающихся проверкой документов, для оптимизации процесса верификации счетов.
Ранее в мае, Министерство национальной безопасности наложило арест на средства, размещенные структурным подразделением сервиса Mt. Gox, на счетах компании онлайн платежей Dwolla, когда было выяснено, что генеральный директор Mt. Gox Марк Карпелес никогда не регистрировал компанию либо ее структурные подразделения на территории Соединенных Штатов Америки в качестве финансовой организации. Компания Dwolla была вынуждена приостановить все операции с сервисом Mt. Gox.
В новых директивах FinCEN, применяющих стандартные положения о противодействии отмыванию доходов к виртуальным и электронным валютам, особое внимание уделено вовлечению виртуальных валют в отмывание средств. Также сеть FinCEN заявила, что любой сервис обмена должен быть зарегистрирован в системе и вести свою деятельность в соответствии с общими положениями о предотвращении и противодействии отмыванию доходов. Хотя новые директивы прямо не упоминают валюту Bitcoin, тем не менее, в положениях четко указан термин «децентрализованные виртуальные валюты»
В регистрационной форме FinCEN компания Mt. Gox указана как учреждение, зарегистрированное в штате Делавэр, и заявлена как финансовая компания.
Патрик Мурк, главный консультант Bitcoin Foundation, комментирует: «Это очень правильный шаг со стороны компании Mt. Gox легализовать свое деятельность на рынке США».

Дата публикации: 05.07.2013