Швейцарский регулятор объявил криптобанк FlowBank банкротом

Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) запустила процедуру банкротства криптобанка FlowBank, обвинив в нарушении требований к минимальному капиталу.

Резервов FlowBank недостаточно для ведения банковской деятельности, а руководство компании не смогло принять меры для соблюдения требований в нужные сроки, утверждает FINMA.

На конец апреля 2024 года у FlowBank могла возникнуть большая задолженность, настаивают чиновники. Учитывая отсутствие перспектив реструктуризации, банк необходимо ликвидировать, постановила FINMA.

В качестве ликвидатора назначена юридическая компания Walder Wyss. Изначально меры против FlowBank были предприняты еще в октябре 2021 года, когда FINMA выявила нарушения требований к капиталу, организации бизнес-процессов и управлению рисками.

В октябре 2022 года служба назначила независимого аудитора для контроля за FlowBank. В июне 2023 года FINMA вновь выявила недостаточность капитала, назначив контролера для наблюдений за деятельностью площадки.

В результате властям стало очевидно: FlowBank неоднократно нарушал требования к капиталу, а финансовая отчетность оказалась неточной и неполной. FlowBank также не выполнил обязательства по раскрытию информации перед FINMA, утверждает ведомство.

Криптобанк заключил множество соглашений повышенного риска и проводил крупные транзакции, не устранив свои «организационные пробелы». В начале года крупнейшая криптобиржа мира Binance позволила крупным клиентам хранить криптовалюту в FlowBank.

Учитывая длительное несоблюдение условий лицензирования и неспособность банка соблюдать требования к капиталу, в марте 2024 года FINMA распорядилась отозвать лицензию у FlowBank.

Однако криптобанк опротестовал решение, подав апелляцию в Федеральный административный апелляционный суд. В 2022 году FINMA выдала лицензию швейцарскому поставщику финансовых услуг Dukascopy Bank, которая позволяет оказывать клиентам услуги по обмену криптовалют.

• 09:38 Tether помогла заморозить $6 млн криптомошенников
• 08:53 PayProtocol прекращает оказывать кастодиальные услуги пользователям из Южной Кореи
• 07:30 Криптогиппопотам и проблемный «хомяк»: обзор мемов
• 04:48 VARA вводит новые правила в сфере криптомаркетинга
• 04:00 Фейк WalletConnect, утечка у MoneyGram и другие события кибербезопасности