Как MiCA изменит отслеживание криптовалютных переводов в ЕС?

20 апреля Европарламент принял регламент MiCA, охватывающий регулирование многих составляющих криптоиндустрии в Евросоюзе. В тот же день ЕС принял еще один акт, который повлияет на компании сегмента и владельцев криптовалют.

Речь идет о регламенте информации, сопровождающей переводы средств и определенных криптоактивов. Обновленное регулирование может предусматривать усиленное отслеживание транзакций с цифровыми валютами.

Это обязательство также является результатом давления со стороны Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) по применению так называемого «правила путешествий» (travel rule).

Для выполнения последнего ЕС сформулировал положения Регулирования переводов средств (TFR) дополнительно к MiCA. Регламент начнет применяться в январе 2025 года (через 18 месяцев после его вступления в силу).

Согласно этому акту, CASP смогут выявлять адреса, на которые распространяются санкции, и обеспечивать полную идентификацию и отслеживание переводов криптоактивов.

«Операции с криптоактивами будут отслеживаться так же, как и традиционные денежные переводы», — отметили в Европарламенте.