От криптовалюты до офшоров. Как выводят деньги из Китая

Иллюстрация: Bloomberg, Maxime Mouysset Трудно найти глобальный актив, в который бы не вкладывались китайские средства. С технической точки зрения большинство подобных сделок совершаются с помощью лазеек, а в некоторых случаях с прямым нарушением закона. Чтобы контролировать отток капитала, власти Китая установили годовую валютную квоту для граждан в размере $50 тыс. При этом ее нельзя использовать для прямых сделок через офшоры, хотя косвенные операции через некоторые каналы разрешены, объясняет Bloomberg. Несмотря на риски, люди массово ищут способы обойти правила. Обычные семьи используют лазейки, чтобы заработать. Богатые китайцы, напуганные государственными санкциями против компании Alibaba, пытаются сохранить состояние. В зависимости от серьезности нарушения и суммы операции потенциальные наказания варьируются от отказа в предоставлении квот до уголовного обвинения. Вывоз денег в чемоданах уже давно остался в прошлом. Сейчас наиболее популярны одноранговые сети и криптовалюты. «Стало намного сложнее, чем раньше, но люди все еще находят выходы. Рисками можно управлять, китайские власти пока не всецело контролируют эту сферу», — заявил руководитель проекта австралийско-китайских отношений в Институте Лоуи Питер Кай. Этот материал о том, какие способы вывода денег из Китая наиболее распространены. Он основан на интервью с людьми, которые переводили деньги на офшорные счета, и теми, кто хорошо знаком с этой практикой. Они предпочли не назвать своих имен, поскольку тема довольна деликатна. 1. Офшоры Чтобы тратить деньги за рубежом, нужно обязательно иметь офшорный банковский счет. Это законно, но процедура оформления документов не всегда проста. Китайские банки устанавливают высокие требования для открытия офшорного счета в Гонконге. Например, China Minsheng Banking Corporation требует от своих клиентов внести депозит в размере 300 тыс. юаней ($46,5 тыс.) на три месяца. Как правило, китайские банки строго проверяют, для чего используются квотные деньги. Те, кто проводит много времени за границей, могут претендовать на открытие счетов, не приезжая в страну. Например, это правило работает для китайских студентов, которые учатся в зарубежных вузах. Остальным некоторые банки, включая Standard International Bank, предлагают открыть счета в США онлайн без каких-либо требований к активам. Главный недостаток заключается в более высоких транзакционных издержках по сравнению с открытием банковского счета в Гонконге. Об этом заявил руководитель отдела брокерских операций с ценными бумагами и фьючерсами компании TF International Securities Group Чжу Юньпэн. Иллюстрация: Interfax, Ingimage При открытии офшорного счета клиент может переводить деньги за рубеж в рамках квотного лимита. Чтобы принять участие в IPO на бирже Гонконга, достаточно просто перевести деньги на брокерский счет. По отдельности оба шага законны. Но цепочка подобных действий свидетельствует, что люди нарушают обязательства перед банками и используют валюту не по назначению. Хотя это мало кого смущает: в одном брокерском центре клиенты из материкового Китая увеличили количество открытий новых счетов в 10 раз в 2021 году. «Большинство людей, переводящих деньги за границу, стремятся получить более высокую инвестиционную прибыль», — сообщил главный эксперт по стратегии в инвестиционной компании Bocom International. Он отдельно отметил стремление выйти на зарубежные IPO очень известных технологических компаний. Риски Китайские регулирующие органы до сих пор закрывали глаза на подобную ​​практику. Валютный регулятор пока не решил, позволять ли гражданам напрямую покупать зарубежные акции. Государственная администрация валютного обмена КНР не дала комментариев по данной теме. Тем не менее, если власти ужесточат меры, нарушителей могут добавить в список наблюдения валютного регулятора. Это приведет к отказу в валютной квоте на три года, а также расследованию по вопросу отмывания денежных средств. 2. Одноранговая сеть Такой способ применяют, если клиенты не хотят быть замеченными в совершении трансграничных переводов. Также он позволяет провести операцию на сумму, превышающую максимальный лимит в $50 тыс. 1. Найдите того, кто хочет вернуть инвестиционную прибыль в Китай. 2. Согласуйте обменный курс и условия, например, кто делает первый шаг. 3. Переведите юани на счет вашего контрагента в китайском банке, а иностранная валюта будет переведена на ваш офшорный счет. Иллюстрация: Bloomberg, Cynthia Hoffman Там, где есть спрос, появляется и бизнес. Некоторые страховые агенты из Гонконга начали обменивать деньги подпольно. Они взимают плату с тех, кому нужен местный доллар. Риски Во-первых, кто-то может просто уйти с вашими деньгами. Однако самая большая угроза — это потенциальное уголовное наказание. Согласно документу Верховного народного суда КНР, такая мера предусмотрена за скрытую торговлю иностранной валютой, а также мошенничество в сфере ее покупки и продажи. Конкретные типы трансакций, которые попадают в эту категорию, подробно не описаны. 3. Виртуальные валюты Система криптовалют, основанная на блокчейн-технологии, затрудняет отслеживание операций. Следовательно, это делает криптовалюты идеальным каналом для серого рынка. Однако проблема в том, что власти тоже хорошо об этом знают. «В Китае нет законных каналов для торговли биткоинами», — сообщил основатель китайской блокчейн-компании Onchain Да Хунфэй. Эксперт отметил, что некоторые полагаются на одноранговые трансакции, но простого способа пока не существует. Изображение: DW Первый шаг — использовать VPN, чтобы выйти за пределы китайской сети и создать аккаунт на криптобирже. Чтобы получить деньги на счет учетной записи, используют юани для покупки стейблкоинов USDT от Tether. Токены часто покупаются у существующих пользователей и принимаются многими криптовалютными платформами в качестве оплаты. USDT используются, потому что они эквивалентны той же сумме долларов США. Затем клиент может использовать свои токены Tether USDT для покупки более ликвидной криптовалюты, такой как биткоин, чтобы напрямую оплачивать офшорные покупки. Также можно продать токены и попросить покупателя перевести выручку на офшорный банковский счет. Риски В Китае нет официально санкционированных криптобирж. Кроме того, криптовалюты чаще всего используются для незаконных целей, например, отмывания денег. Подозрения в нелегальной деятельности могут в том числе привести к заморозке средств на зарубежных банковских счетах. 4. Сделки по слияниям и поглощениям У состоятельных людей или компаний есть возможность завышать закупочные цены. Те, кто хочет перевести деньги в офшор с помощью этого способа, могут договориться о переплате за зарубежный актив. Затем продавец выплачивает разницу между ценой сделки и рыночной ценой другой стороне. Данную «комиссию» можно перечислить на офшорный счет покупателя. «У компаний с нематериальными активами, такими как интеллектуальная собственность, есть огромные возможности для накручивания стоимости. Они являются идеальными объектами для сделок слияния и поглощения с целью вывода денег», — заявил директор пекинского инвестиционного банка Chanson & Co Шэнь Мэн. Когда остаточная стоимость вернется в Китай, разница между рыночной ценой и ценой перепродажи сохранится в офшоре. Сумма может быть получена от местного партнера на основе заранее согласованной сделки. Иллюстрация: Bloomberg, Cynthia Hoffman Через некоторое время активы можно перепродать другому местному партнеру по цене ниже рыночной. При этом продавец сообщает, что бизнес потерпел неудачу из-за неверных управленческих решений или изменившейся деловой среды. Риски Китай усилил контроль зарубежных приобретений из-за опасений по поводу системных рисков. Этот шаг в первую очередь нацелен на очень крупных игроков. Например, разросшийся конгломерат HNA Group потратил более $40 млрд на приобретения на шести континентах с 2016 по 2020 годы. Однако нет доказательств, что закупочные цены были завышены. Подготовила Дарья Вишнякова