Как блокчейн поможет борьбе с отмыванием денег?

Успехи в финансовых технологиях частного сектора (FinTech), а также технологиях, поддерживающих комплаенс-контроль в государственном секторе (RegTech, SupTech) в настоящее время предлагают огромные перспективы для расширения и укрепления глобальной финансовой системы вместе с инновационным возможностями обеспечения ПОД/ФТ. Различные международные органы, разрабатывающие финансовые стандарты, как, например, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), позитивно оценивают возможное развитие сектора финансового мониторинга при использовании новых технологий. Во-первых, это позволило бы поставщикам финансовых услуг создать эффективные средства, необходимые для обеспечения значимого финансового доступа к недостаточно обслуживаемому сегменту, а, во-вторых, усилить борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма и улучшить стратегии управления другими рисками. Центральные банки европейских стран, а также России обсуждают возможность имплементации новых технологий, в частности блокчейн, в национальные финансовые системы с целью обеспечения противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма. Технология блокчейн — это инновационный вид распределенного реестра, использующий цепочки блоков для хранения и записи постоянно обновляющихся данных в виде тех же самых блоков. Особенность блокчейна заключается в том, что из него нельзя удалить предыдущие блоки, а можно только добавить. То есть, если информация была записана, то она остается там навсегда — это первое преимущество данной технологии. Также технология блокчейн является децентрализованной, так как каждый новый блок повторяет информацию из предыдущего блока, что элиминируют потребность в каком-то едином управляющем сервере. Блокчейн уже применяется в работе некоторых банков и платежных систем. Например, канадский банк ATB Financial успешно перевел в немецкий ReiseBank 667 евро с помощью технологии Ripple за двадцать секунд, хотя обычно такая операция занимает от двух дней. Блокчейн сможет обеспечить немыслимый уровень транспарентности, если интегрировать его в финансовую сферу. Конечно, это решение позволит снизить уровень преступных деяний, включая отмывание денег и финансирование терроризма, но при этом поднимается вопрос о приватности и конфиденциальности данных частных участников денежных отношений. Такая амбивалентность обусловлена самой архитектурой блокчейн. В целом, с помощью данной технологии может развиться единая экосистема ПОД/ФТ, в которой участники будут иметь доступ ко всей информации, но сама суть блокчейн в безупречном виде ставит под сомнение необходимость соблюдения мер ПОД/ФТ вообще, так как каждая операция и каждый рубль, доллар, юань будет виден и будет находиться под контролем всех участников отношений. Конечно, такой подход утопичен, поскольку говорить о полной имплементации блокчейн во все сферы человеческой жизни пока что бессмысленно, так как репутация технология совсем неоднозначна — в частности, из-за скандалов, окруживших биткоин, так как данная валюта используется и для отмывания денег в том числе. Но при этом внедрить блокчейн в организацию ПОД/ФТ было бы разумным решением, так как это: определенная гарантия неизменности данных, прозрачность транзакций и операций, а также грандиозное сокращение расходов на обеспечение соблюдения требований регуляторов по сравнению с устаревшими методами. Источник: https://coinpost.ru/f/blockchain/ Подпишитесь на наш канал в telegram https://t.me/telegrafby

• 00:15 Президент Байден налагает вето на решение о отмене SEC SAB 121