04:02

Дмитрий Будорин: У криптобирж заканчиваются деньги и их ждет Армагеддон

Главная ИНТЕРВЬЮ Главная ИНТЕРВЬЮ Дмитрий Будорин: У криптобирж заканчиваются деньги и их ждет Армагеддон A A A 11 марта 2019 Ведущий специалист по кибербезопасности в Украине, и глава компании Hacken Дмитрий Будорин рассказал в эксклюзивном интервью LetKnow.News, почему грядет массовое закрытие криптобирж и какие события будут предшествовать развороту тренда на рынке. – Расскажите о себе, чем вы занимаетесь и как попали в блокчейн-индустрию? – В 20 лет я начал карьеру в Deloitte – проработал 3 года в украинском офисe, 3,5 года на кипрском и 2 года в России. В итоге я дорос до старшего менеджера и меня захантили в государственный Оборонный концерн «Укроборонпром». Я туда пошел на должность заместителя директора в одном из спецэкспортеров. Моей задачей было внедрение ERP-систем. После успешного внедрения системы я начал двигать идею создания киберцентра «Укроборонпрома», получил зеленый свет и мы сформировали сильную команду, но я стал все чаще сталкивается со всевозможными бюрократическими препятствиями. Поскольку я привык всегда двигаться очень быстро и быть максимально эффективным, мне очень не понравилась эта скорость. И тут как раз было начало хайпа ICO и мы решили параллельно провести краудсейл. Мы дальше продолжили увеличивать нашу команду и продавать наши услуги. В 2017 году мы продали наших услуг на $1 млн – и это хороший показатель. – Вы одними из первых обнаружили фейковое накручивание торгов криптобиржами и даже запустили свой ресурс по рэнкингу торговых площадок. Чем чреват такой чрезмерный маркетмейкинг? – Это то, над чем мы сейчас больше всего работаем. В конце 2017 года мы поняли, что один из самых главных игроков на рынке криптовалют – биржи. И в большинстве случаев их структура непрозрачна и даже мошенническая, это касается фейковых объемов торгов. И мы решили, что нам нужно делать рейтинг бирж по кибербезопасности и пытаться показать реальные торги. Самая первая большая опасность wash trading’а – это обманутые трейдеры. Чтобы криптобирже достичь успеха, ей достаточно торговать ботами внутри площадки и двигаться по лестничке в Coinmarketcap. Потому, что сейчас, к сожалению, нет таких механизмов, благодаря которым можно было вычислить реальный объем торгов. Они есть, но они очень дорогостоящие. И трейдеры, выбирая площадку, идут на биржу, на которой больше объем торгов. На самом-то деле, мы не знаем того масштаба проблем, который нас ждет впереди. Кейс канадской криптобиржи QuadrigaCX – это лишь начало. Площадки, которые тратят деньги своих трейдеров – их очень много. По нашей оценке, биржи, которые не смогут рассчитаться со своими трейдерами – их порядка 80%. – Как трейдеру выбрать биржу и при этом не лишиться всех своих денег? – Мы решили посчитать все кошельки, которые принадлежат всем криптобиржам – это BTC, ETH и USDT. И чем больше средств, чем больше балансов на кошельках, тем более биржа стабильна и безопасна. И тем более безопасно там хранить свои деньги. До этого никто подобный рейтинг не делал и на это ушло очень много человеко-часов. Потому нужно торговать только на самых крупных биржах, – по-другому вы рискуете. Сейчас мы можем сказать, что есть «Большая шестерка» бирж. Это Coinbase, Binance, Huobi, Bitstamp, Kraken и Bitfinex. И мы сейчас будем вводить этот термин «Большая шестерка», потому что очень важно знать и объяснять рынку простыми словами, чем одна биржа отличается от другой. Потому, что все смотрят на объемы торгов, но уже доверие к этому показателю нет. И поэтому наш рейтинг по балансам становится особенно актуальным. – Сравнивая 2017-й и 2019-й, как изменился подход криптоплощадок к своей безопасности? – Крупные и серьезные игроки существенно усилили свою безопасность. Многие проводят Bug Bounty. Это индикатор того, что биржа уже прошла не одну проверку безопасности и она готова вкладывать деньги в развитие. По сути, это гарантия того, что деньги не своруют. Хотя всегда есть вероятность быть атакованным через фишинг, но это уже не зависит от биржи. – Как повлиял вирус Petya на кибербезопасность госструктур? – Был всплеск, но этот всплеск продлился 4-5 месяцев и потом опять все затихло. Пока нет криминальной ответственности руководства компании за утечку данных и активов, то ничего не изменится. Почему Штаты так развиты в сфере кибербезопасности? Да потому, что в США за подобные инциденты вводятся огромные штрафы. Пока у нас не будет штрафов – никто не будет шевелиться. – Одна из нашумевших историй – исчезновение средств с канадской криптобиржи QuadrigaX. Какие выводы должно сделать криптосообщество в этой ситуации? – Самый лучший вывод сделали ребята из Kraken. Вообще Kraken с точки зрения профессионализма и подхода – самая лучшая биржа. Они отреагировали довольно быстро – сейчас каждый пользователь Kraken может отследить, где непосредственно их балансы хранятся. То есть вывод таков – трейдеры должны спрашивать у бирж подтверждение того, что у них активов больше, чем обязательств. Этого до сих пор еще никто не делает. Я лично не верю, что там потеряны приватные ключи. В QuadrigaCX сказали, что у них на счетах 26 500 BTC – это слишком крупная сумма, чтобы не быть замеченной в блокчейне биткоина. По нашему анализу, существенна сумма была переведена на другие биржи, где есть маржинальная торговля. И что там дальше происходило – никто не знает, но скоро мы узнаем. Есть подозрение, что он (фаундер) просто залез в долги, возможно попытался сыграть на маржиналке и прогорел. Это мое предположение. И сама эта история с фейковой смертью в Индии с любовницей – это же просто смешно. То есть он у него была жена, он с ней развелся, потом поехал с любовницей в Индию, там на ней женился и внезапно умирает. Тело никто не видел, учитывая, что все это происходит в регионе, который славится тем, что не задорого подделывают сертификаты о смерти. Это все было видно сразу. Мы сразу увидели, что у них на кошельках было 100 BTC и ETH на $2 млн. Никаких там $180 млн давным-давно нет. – Вы говорили, что у биржи должно быть больше активов, чем обязательств. Что это значит? – Криптобиржи называют себя банками будущего. Но для этого, у них должен быть очень четкий риск-менеджмент. Например, в банках должен быть резерв, и этот резерв должен быть минимум 5%. То есть у вас должно быть 100% активов и 95% обязательств. Да, бывают со стороны банков мошенничества, когда они рисуют сами себе активы. Но, что касается криптоиндустрии, в ней нет ничего подобного. Никто не знает, сколько у той или иной биржи активов и сколько обязательств. Ни одна биржа еще не опубликовала свой отчет. У каждой биржи должна быть проверка, как они хранят свои деньги на холодных кошельках, как проходит управление хранением средств, клиент должен знать, что ими занимается не один человек. Должны быть какие-то бэкапы этих кошельков, необходима отчетность, что средства находятся в надежном месте и холодные кошельки должны быть на мультсиге. Крупные биржи должны показывать эту информацию, в первую очередь трейдерам, ведь они должны знать, что с их активами все в порядке. – У нас площадки не привыкли этим заниматься. – Ну это все до поры до времени, потому что все привыкли зарабатывать деньги на накручивании оборотов торгов, розыгрышах Lamborghini и листинге монеток. Я хочу вам сказать, что большинство бирж – убыточны. Сейчас происходит колоссальное сокращение персонала на биржах. Сейчас все думают, что у монеток раньше деньги закончатся, – так вот ничего подобного. Монетки смогут перейти в спящий режим и мало кто сможет понять, что с ними происходит. Останутся два-три человека, которые будет постить новости о проекте. А вот у бирж другая ситуация. У них IT-support, у них выводы средств. Все гораздо ресурсозатратней и содержать биржу – это совсем другой бюджет. Потому у большинства бирж деньги закончатся гораздо быстрее, и мы увидим скоро своего рода Армагеддон по закрытию бирж. – Как введение криптовалют в правовое поле может отразиться на экономике Украины? – В экономике Украины самая большая проблема в том, что у нас отсутствует фондовый рынок. Фондовый рынок всегда является драйвером экономики с точки зрения привлечения средств населения. У нас же все хранят деньги под подушкой или в банковской ячейке. Эти деньги не работают, потому у нас довольно мало инвестиций внутри страны. Если был бы разработан очень четкий механизм валидации проектов, которые собирают деньги через криптовалюты – это было бы толчком для нашей экономики. Но пока этого механизма нету. Чтобы это пришло, необходимо ослабить режим. Криптосообщество готово помогать, но зачастую возникают бюрократические проблемы, документы могут подписываться месяцами, чиновники могут чего-то не понимать. Поэтому здесь необходимо либо создание какого-то независимого органа, у которого были бы эти полномочия. И речь не о Министерстве экономики. – А как насчет главы НКЦПФР Тимура Хромаева? Он вроде не против регулировать этот рынок. – Тимур Хромаев, при всем моем уважении, привел фондовый рынок к значению «ноль». Я не особо верю в его компетенцию. Если честно, я не думаю, что это тот человек, который может помочь развитию криптовалюты и развитию украинской экономики. – Какое будущее ждет финансовую систему и какая роль в ней будет отведена блокчейну и криптовалютам? – Мы недавно делали отчет по поводу того, как соотносятся совокупное количество денег на криптобиржах с количеством денег в коммерческих банках. Coinbase приблизительно, как украинский банк из ТОП- 20. Это очень маленькие деньги. У Coinbase $2 млрд активов, из них обязательств в лучшем случае на $1,8 млрд. Это значит, что их собственных средств около $200 млн. $200 млн для банковского сектора это копейки. Поэтому это большое заблуждение, что криптовалюты вытеснят традиционную финансовую систему. Но я могу сказать, что криптовалюты более удобный инструмент чем SWIFT. И криптовалюты более удобный инструмент с точки зрения финансирования среднего и малого бизнеса, и доступа к рынку капитала. Я про ICO и STO.  Стоит отметить, что все понимают, что криптовалюты ограничены в количестве и больше, чем уже есть, напечатано быть не может. И тут возникает вопрос, кто владеет сейчас этими биткоинами. Если раньше большинство активов было у криптоэнтузиастов, то сейчас на медвежьем рынке у них заканчиваются деньги, причем очень быстро. И они продают свои биткоины каждый день. И эти биткоины переходят ребятам из OTC-рынка, которые сейчас становятся самыми крупными игроками на рынке. И ребята из OTC-маркета передают активы институционалам, которые еще не вышли из тени. Мы сейчас говорим о биржах, которые контролируют 10% крипты, ICO-проекты контролирует 15-20% активов, у олдскульных криптоэнтузиастов – еще 10%. И уже 50% активов у институционалов, они дожмут свой процент до 70-80%. И когда уже время придет, они начнут игру в другую сторону. И это игра случится очень быстро и резко, и никто не успеет среагировать. – Можно ли как-то посчитать объем сделок на OTC-рынке? – Один из самых крупных внебиржевиков, с которым мне приходилось общаться Cumberland – воротилы Чикагской фондовой биржи. Они уже все в крипте больше года. Они скупают и перепродают крипту на $1 млрд в месяц. Но они самые крупные на рынке и еще таких игроков 5-6. Думаю, у них не по миллиарду, а по $500-600 млн. Поэтому разворот может случиться в самое ближайшее время, но до разворота должно произойти знаменательное событие. И мы считаем, что этим событием будет как раз падение большинства бирж. И мы хотим в этом поучаствовать. Мы ведем сейчас переговоры с крупными площадками-агрегаторами касательно ввода у себя новых правил. Мы хотим, чтобы они перешли с рейтингования бирж по объёму торгов на рейтинг бирж по балансам. И листинг проходил при условии, что у площадки есть хотя бы $1 млн на балансе. При этом нужно понимать, что это очень мало. Но нужно сделать хоть какой-то порог входа, просто у многих даже миллиона нету. И это будет таким триггером, после которого биржи поймут, что game over. И мы ожидаем, что это может дать сильный толчок. Одни биржи начнут покупать Bitcoin, а другие будут просто продавать и исчезать. И когда этот Армагеддон случится, вот тогда и и будет месседж рынку что все, можно разворачиваться. – Выходит, нужно ждать не запуска Bakkt или Bitcoin-ETF, а падения криптобирж? – Это позитивные вещи, но пока большинство бирж непрозрачные и там происходит полная вакханалия, рисково выводить такие позитивные инструменты. Потому, что мошенники смогут заработать на этом. Сначала рынку нужно избавиться от мошенников, которые создают видимость успешности, но на самом-то деле банкроты. К тому же мне лично не нравится ETF, так как он искусственно увеличивает предложение биткоина, тем самым проводя эмиссию. На мой взгляд, это будет иметь как раз сдерживающий фактор. – Национальный банк Украины планирует запуск е-гривны на блокчейне. По-вашему, есть ли смысл в этом проекте? – В этом проекте есть смысл. Это хороший шаг. Вообще-то в НБУ работают очень профессиональные люди. Но опять-таки криптогривна – это не тот инструмент, который даст вливания в экономику, это инструмент платежа. Да он может быть кому-то более удобный, кому-то менее, но это не то, что даст толчок. Это просто неплохой проект. Насколько я понимаю, благодаря е-гривне у регулятора появляется больше инструментов контроля и мониторинга передвижения средств и предотвращения отмывания денег. – Какие тренды в криптоиндустрии нас ожидают в этом году? – Консолидации игроков и Армагеддона из мошеннических проектов. Будет ли разворот тренда в 2019 году – не уверен. Думаю, что если он и будет, то в конце года либо же в начале 2020. Источник- LetKnow.News оценка материала: 1 2 3 4 5 Поделиться: #COINBASE #BINANCE #KRAKEN #ФОНДОВЫЙ РЫНОК #ИНТЕРВЬЮ О КРИПТОВАЛЮТАХ #ДМИТРИЙ БУДОРИН Подписывайтесь на обновления ПОДПИСАТЬСЯ Подписывайтесь: На главную Листайте вниз

• 15:05 Weekly: максимумы биткоина, отставка Гэри Генслера, новые назначения в Белом доме и грандиозные планы MicroStrategy
• 14:37 Сезон альткоинов начинается?
• 14:28 Криптовалюты растут после заявления «главного злодея»
• 13:05 Эксперт усомнился в успехе биткоин-политики MicroStrategy
• 12:35 4-летние циклы фондового рынка и биткоина: неожиданная синхронизация
• 10:21 В Узбекистане токенизировали права на прибыль от продажи деревьев
• 09:44 Завьялов Илья Николаевич про Aerodrome. Рыночный взгляд (Ч.1).
• 07:44 WSJ: Cantor Fitzgerald договорилась о 5% доле в Tether

И еще 3