Хотите всегда оставаться в курсе событий? Подписывайтесь на @cryptochan и получайте новости в нашем Telegram канале.
×
Главная » #STREAM » Новости криптовалют за 28.03.2022
06:14

Банки начали блокировать карты по подозрению в спекулятивных закупках

Банки начали исполнять предписание ЦБ, которое требует блокировать или ограничивать карты клиентов, которых заподозрят в спекулятивных закупках. Однако кредитные организации следуют требованию неохотно, у многих даже нет возможностей отслеживать конкретные операции Банки начали исполнять требования ЦБ по борьбе с оптовыми покупками товаров для спекуляций, сообщила «Коммерсанту» Ассоциация банков России (АБР). Кредитные организации, в частности, отключают карты клиентов после операций, «где очевидна закупка для перепродажи», сообщил газете источник в крупном банке из топ-20.ЦБ разослал банкам письмо 16 марта. Он попросил обращать внимание на операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента: слишком частые операции, их однотипность и объемы, другой характер потребительских затрат и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией», написала газета со ссылкой на документ. В письме ЦБ нет четких критериев того, что такое «спекулятивные операции», и банки сами решают, кого подвергать санкциям вплоть до полного отказа в проведении операции и отключения дистанционного банковского обслуживания, отметила АБР. Материал по теме Торговые сети тоже ограничивают продажи некоторых товаров в одни руки, однако это ограничение иногда обходят, просто отпуская нужное количество товара разными чеками. В этом случае у человека могут пройти по карте несколько транзакций подряд на одинаковую сумму за короткий период времени в одной и той же торговой точке. В этом случае есть риск, что банк карту заблокирует. Реклама на Forbes Многие банки не одобряют требования ЦБ, считают основания для блокировок спорными и не хотят этого делать, рассказали источники «Коммерсанта». Есть и технические ограничения: не все банки имеют доступ к информации о конкретных купленных товарах. Они могут получить ее от операторов фискальных данных (ОФД): на рынке есть три основных оператора, два из которых подконтрольны Сбербанку и ВТБ. Они не ответили «Коммерсанту», получают ли они эти сведения и используют ли для блокировки. Кроме того, доступ к чекам может быть у Тинькофф Банка и еще нескольких кредитных организаций, утверждает «Коммерсантъ».Добросовестные россияне от блокировок не пострадают, заявила газете пресс-служба Банка России. По его версии, речь идет о больших суммах и количестве операций за короткий промежуток времени. Если клиент не согласен с решением банка, он может задействовать механизм реабилитации или, если не поможет, обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Материал по теме В России в последние недели возник ажиотажный спрос в том числе на сахар: он к середине марта подорожал на 50% в сравнении с тем же периодом прошлого года. Цены растут практически на все категории товаров. Годовая инфляция на неделе с 12 по 18 марта составила 14,53% — ускорилась в сравнении с неделей до этого на два процентных пункта. Инфляционные ожидания россиян в марте приблизились к историческому максимуму, заявил Банк России. 

Обсудить в чате
Похожие новости
  • 11 Апр, 12:58

    Банк Испании предупредил об условиях блокировки криптотранзакций

    Испанский регулятор собирается блокировать транзакции цифровых активов и аккаунты банковских клиентов в случае, если возникнет подозрение в мошенничестве. Банк Испании (ВЕ) опубликовал объявление о том, что коммерческие банки имеют право выявлять тра...

  • 4 Апр, 11:15

    Киты увеличили инвестиции в Биткоин – только за март дефицит ВТС достиг $4.6 миллиарда

    И вот здесь никто не знает, как поведёт себя Биткоин. Вполне возможно, что цифровое золото начнёт дорожать, но не исключено, что на фоне экономического кризиса криптовалюты станут не интересны не только инвесторам, но и обычным пользователям. Посколь...

  • 21 Мар, 11:49

    Китайский WeChat начал блокировать аккаунты платформ NFT

    Китайские платформы NFT сообщают о блокировке аккаунтов в крупнейшем местном мессенджере WeChat и ужесточении политики на площадке WhaleTalk. Интернет-гиганты ограничили деятельность или полностью удалили аккаунты платформ невзаимозаменяемых токенов....

  • 14 Мар, 14:49

    CoinJoin начал блокировать связанные с криминалом кошельки

    Сервис микширования транзакций CoinJoin, являющийся частью биткоин-кошелька Wasabi Wallet, начал блокировать адреса в сети Биткоина, заподозренные в криминальной активности. В своем объявлении представители Wasabi Wallet отметили, что координатор zkS...

  • 14 Мар, 13:43

    Биткоин-миксер CoinJoin начал блокировать сомнительные адреса

    Блокировка адресов осуществляется на уровне координатора Wasabi Wallet, который отвечает за смешивание монет пользователей. Отныне координатор будет отклонять некоторые выходы транзакций (UTXO), то есть определенные монеты в блокчейне. Таким образом ...

В мире за неделю

Pro banner